Um edital colocado em consulta pública pelo Banco Central no último dia 17 exclui parentes de autoridades do rol de pessoas cujas movimentações financeiras são monitoradas com “especial atenção” pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).
O Coaf é o órgão do governo responsável produzir “inteligência financeira e promover a proteção dos setores econômicos contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo”. No atual governo, o órgão está sob a responsabilidade do Ministério da Justiça, comandado por Sérgio Moro. Anteriormente, ficava na área de atuação do Ministério da Fazenda (convertido neste ano em Ministério da Economia).
A regra atual diz que as instituições financeiras e empresas reguladas pelo Coaf “devem dedicar especial atenção às operações ou propostas de operações envolvendo pessoa exposta politicamente, bem como com seus familiares, estreitos colaboradores e ou pessoas jurídicas” (veja ao final desta reportagem a lista de quem o texto classifica como autoridades consideradas politicamente expostas, familares e estreitos colaboradores).
No texto da consulta pública do BC, a parte da regra atual que diz que o Coaf a referência aos parentes e colaboradores de autoridades foi suprimida.
Segundo o Banco Central, a exclusão de familiares e colaboradores da lista é uma forma de ampliar o controle. De acordo com o BC, ao analisar movimentações suspeitas, os bancos passarão com isso a considerar qualquer pessoa. Mas o BC admite manter os parentes na lista se durante a consulta pública chegar à conclusão de que essa alternativa deixa mais clara a intenção de se intensificar o combate à lavagem de dinheiro.
Em nota à imprensa, o Banco Central informou que a proposta de regulamentação “não isenta os bancos de monitorar transações suspeitas de parentes de pessoas politicamente expostas (PPE)”. “Na verdade torna mais rígidos, abrangentes e eficientes os controles das instituições financeiras para a prevenção à lavagem e dinheiro e ao financiamento do terrorismo”, diz a nota.
De acordo com o Banco Central, a norma atende às recomendações do Gafi (Grupo de Ação Financeira Internacional) e está alinhada às boas práticas internacionais. O Gafi, explicou o BC, é o principal organismo internacional sobre prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo e congrega mais de 200 países.
Segundo o Banco Central, após a consulta pública, que termina em 18 de março, a estimativa é de publicação da norma no decorrer de 2019, para entrar em vigor em 2020.
Sem limite para comunicação
No edital colocado em consulta pública, o Banco Central também derruba a exigência de valor mínimo para comunicação ao Coaf em relação a movimentações financeiras.
Atualmente, a regra diz que transações realizadas por pessoas físicas ou jurídicas que no período de 30 dias superem R$ 10 mil devem ser comunicadas ao Coaf, assim como solicitação de transferência de recursos, em valor igual ou superior a R$ 5 mil, mediante pagamento em espécie pelo remetente ou por meio de cheques de vários emitentes.
A proposta em análise remove esse limite e estabelece que qualquer operação, de qualquer valor, pode ser considerada suspeita.
O BC informou que a nova regra estipula que as análises “não deverão se ater apenas a determinados valores ou pessoas. As instituições terão que monitorar e analisar todas as transações financeiras, independentemente de valor ou do tipo de pessoa, e reportar tudo o que for suspeito”.
Atualmente, depósitos e saques em dinheiro vivo de R$ 50 mil ou mais já devem ser comunicados. O texto mantém esse valor.
De acordo com o BC, não há sentido em “sinalizar um limite de valor para a comunicação, mas sim deixar claro que operações suspeitas de qualquer valor devem ser comunicadas, o que amplia o escopo de comunicações relevantes”.
O Banco Central diz que a proposta “aperfeiçoa o modelo de abordagem interna de risco das instituições, que deverá considerar, entre outros pontos, a classificação de risco dos clientes, dos produtos e de terceiros contratados”.
Para o presidente da Associação dos Peritos Crimnais Federais, Marcos Camargo, a medida pode abrir brecha para transações “escusas” passarem despercebidas pelos órgãos de controle.
“Se ela deixa de constar dessa lista, somente aquilo que for considerado suspeito é que passaria a ser monitorado. E isso poderia abrir uma brecha para que algumas transações escusas pudessem passar despercebidos pelo controle. Há um histórico de várias empresas de parentes, de pessoas que têm o poder político, que tem a possibilidade então de estar com algum tipo de poder pra fazer essa contratação, e que acaba então se beneficiando disso, e esse dinheiro superavitário, depois, ele vai ser então, ocultado e depois introduzido novamente no mercado”, afirmou.
A Associação dos Delegados da Polícia Federal também criticou a norma em discussão, argumentando que, se for colocada em prática, será um “retrocesso”.
“Pela nossa experiência na investigação, já ficou comprovado ao longo dos anos que a utilização desse tipo de pessoa para ocultação de bens, de dinheiro provindo do crime é muito recorrente. Até por isso que lá atrás isso foi incluído no decreto. então é um prejuízo para a investigação, um prejuízo pro controle e pra fiscalização”, afirmou Edvandir Felix de Paiva, presidente da entidade.
Em nota, a Associação dos Magistrados Brasileiros defendeu a proposta, afirmando que o propósito do Banco Central é aperfeiçoar o combate à corrupção com a racionalização das normas. A AMB afirmou ainda que a norma parece buscar equilíbrio entre a eficiência das regras de controle com menor dano ao cidadão. A entidade disse entender também que a abertura para consulta pública revela o propósito de melhorar o sistema, porque o importante é manter o rigor e aprimorar o combate à corrupção.
Em Davos, o ministro da Justiça, Sérgio Moro, disse que o governo ainda vai avaliar o assunto.
“Isso vai ter que ser avaliado as razões pelo qual o Banco Central fez essa proposta. E o governo vai se posicionar. Vejam, não é uma decisão tomada e existe uma consulta pública. Então, essa questão está aberta”, declarou.
Pessoas politicamente expostas
Segundo a proposta do Banco Central, as autoridades continuarão a ser consideradas “pessoas expostas politicamente”. Entre essas autoridades, estão:
Detentores de mandatos eletivos dos Poderes Executivo e Legislativo da União;
Ministro de Estado ou equiparado;
Presidente, vice-presidente e diretor, ou equivalentes, de entidades da administração pública indireta;
Membros do Supremo Tribunal Federal, dos Tribunais Superiores e dos Tribunais Regionais Federais, do Trabalho e Eleitorais;
Procurador-Geral da República, o Procurador-Geral do Trabalho, o Procurador-Geral da Justiça Militar e os Procuradores-Gerais de Justiça dos Estados e do Distrito Federal;
Membros do Tribunal de Contas da União e o Procurador-Geral do Ministério Público junto ao Tribunal de Contas da União;
Presidentes e tesoureiros nacionais, ou equivalentes, de partidos políticos;
Governadores e secretários de Estado e do Distrito Federal;
Deputados estaduais e distritais, os presidentes, ou equivalentes, de entidades da administração pública indireta estadual e distrital e os presidentes de Tribunais de Justiça, Militares, de Contas ou equivalente de Estado e do Distrito Federal;
Prefeitos, Vereadores, Presidentes de Tribunais de Contas ou equivalente dos Municípios.
G1
O Brasil tem conhecimento de que a classe politica, devido as facilidades que tem de lavar dinheiro e a que mais pratica, e mais temos conhecimento, ser querer discriminar, não pode ser retirada dos procedimentos criados pelo BC, que já se mostraram efetivas. Acho que o BC, está dando um tiro no peito do cidadão honesto!Argumentos usados pelo BC so convencem aos lavadores de dinheiro.
Ranalfo Maia
Boa Noite Amigos. Estou procurando o tal link dessa consulta publica e NÃO encontro… já começaram ocultando a consulta ??? Se alguém souber, ou tiver o link, posta ai para a galera votar… se é existente mesmo essa tal consulta publica do BC
tem que entrar no site do banco central (https://www.bcb.gov.br/detalhenoticia/16663/nota) e clicar na palavra "clique", vai abrir a pagina pra enviar as sugestões e tb para baixar a resolução para ler.. não fala só disso
E onde está essa consulta pública para que se possa reivindicar a não exclusão dessas pessoas?
Que absurdo !!!! será que os eleitores/contribuintes ficarão calados diante de uma imoralidade dessas ???????
NAO resta duvida ..esse governo foi eleito para roubar…ocultar….fingir ser honesto…e os babacas acreditarem em moralidade….cegos, surdos e doidos acreditam e torcem pelo fim do pais…SE O POVO ACREDITA FORTALECE…ENQUANTO ISSO…
Certeza vc tinha do petralha que você voltou, Bolsonaro ainda veremos, e caso ele comece a roubar, com certeza votaremos em outro, só que uma coisa você tenha certeza, brasileiro nenhum irá mais voltar a votar na quadrilha dos esquerdopatas. Queremos avançar!
Não apoio falta de transparência ou ocultação. Agentes públicos devem prestação de contas a sociedade.
Só não entendo como o COAF não viu uma movimentação suspeita nos anos dos governos do PT e nem como o MPRJ não fez uma investigação dos governos de Sérgio Cabral e Pezão. Por esses motivos concluo que as ações atuais não são isentas.
Esse governo começou atravessado!
Uma "ditadura" moderna! Brasilsilsil
Assim fica fácil acabar com a corrupção.
Ninguém sabe, ninguém viu
Seriam dois tiros, um no próprio pé e o outro no pé do povo Brasileiro. Haveria uma enorme contribuição, por parte do governo federal, para a ampliação do laranjal. Muito estranho!
Vai proteger os inocentes?
Agora entendi como a Corrupção vai acabar: acabar com a divulgação, com as investigações, com a ocultação.
Esse não era o governo que iria ampliar os meios de combate à corrupção?
Para o povo de Bolsonaro, quanto menos transparente melhor
Fica caladinho petralha, adoradores de bandido, na época que estavam roubando no poder, esse mesmo COAF não dava um Piu, vivia amordaçado, a roubalheira e os bilhões de reais sendo retirados de bancos pra políticos, familiares e amigos, enquanto esse órgão fazendo ouvido de mercador. Canalhada!
pensei quebia ser o governo da transparencia e corte de gastos. parece que o brasil nao tem jeito mesmo e o problema sao os moradores que nao sabem lidar com o poder. todos que chegam la se corrompem